【特集】KYCとAMLの基礎知識とWeb3における動向

KYCとAMLとは何か、なぜ存在するのか？

KYC（Know Your Customer）手続きは、顧客が自分自身であることを確認するための手法であり、詐欺的な口座作成や使用を防止するために設計された多段階のプロセスです。一方、AML（Anti-Money Laundering）政策は、銀行や取引所のサービスを利用して資金洗浄や仮想通貨を行う犯罪者を抑止するために設計されています。

KYCとWeb3

KYCはプライバシーと許可なしのトランザクションを基盤とする業界で敏感な話題ですが、政府が暗号通貨とWeb3の活動に関心を寄せ、既存の金融システムが暗号通貨空間との一体化をますます進める中で、KYCは今後も続くことでしょう。

Web3におけるKYCの動向

Web3におけるKYCサービスを提供するプロジェクトは増えています。例えば、San Franciscoを拠点とするCivicは、オンラインアイデンティティに特化したサービスを提供しており、企業と消費者向けのソリューションを提供しています。Civicは、顧客の評判と限定されたアイデンティティ検証プロセスを組み合わせた新しいバージョンのKYCを提案しています。

KYCの課題と未来

KYCはプライバシーや許可なしのトランザクションの原則に反するとするプライバシーや暗号通貨の支持者もいますが、KYCが個人情報の漏洩やサイバー犯罪や詐欺の温床となる可能性も指摘されています。しかし、暗号通貨とWeb3の活動に対する政府の関心が高まり、既存の金融システムとの統合が進展する中で、KYCは今後も重要な要素として存在し続けるでしょう。